Jules의 1.5평 방랑기

지난 달엔 주부PB들의 재테크 노하우를 취재했었는데요.
상당히 재미있었어요. 특히 이분들이 상대하는 고객이 보통 10억 이상의 자산가인지라
상대적으로 유용한 재테크 정보도 많았었지요.
하지만 지금은 제가 쓴 원고를 담은 잡지가 시중에 판매되고 있는지라
자세한 내용을 담기는 어렵구요.
그중에서 여러분께 필요한 재테크 정보로 이분들이 추천했던 펀드를 올릴께요.
요즘 펀드들이 물밀듯이 쏟아져 굉장히 정신없는 분들이 많을텐데
제가 올린 정보로 조금이나마 도움이 되시길 바래요.


1. 미래에셋 디스커버리 주식형 펀드
성장형 펀드 가운데 5년, 3년, 2년 수익률에서 모두 1위를 차지한 명품 펀드.
미래에셋에서 자체적으로 재무 분석 및 실제 기업 탐방을 하고
이를 기초로 편입대상 종목을 압축하여 포트폴리오로 운용하는 상품입니다.
특히 수수료를 먼저 떼고 이후 발생하는 이자 수익에 대한
수수료를 받지 않기 때문에 장기투자자들에게 유리하죠,

2. 알리안츠 자산운용 SRI 펀드
SRI 펀드는 투자기준으로 기업수익 뿐 아니라
사회적, 환경적, 윤리적 책임과 같은 무형자산가치를
중요한 기준으로 하는 펀드입니다.
즉, 사회적 책임에 적극적인 기업에 집중적으로 투자해 장기적으로
지속적인 수익을 얻는 상품인데요.
특히 알리안츠의 기업가치향상장기주식펀드는 저평가된 가치의 기업을 발굴,
꾸준히 편입시키고 있으므로 장기적인 투자자에게 적합합니다.

3. 굿모닝 신한증권 SH 명품 장기주택마련 글로벌 ETF 재간접 펀드
은행권 장기주택마련저축과 기본구조가 같지만 장기주택마련펀드는
성과에 따라 원리금이 변하는 실적배당형 펀드란 점이 다릅니다.
그러나 연말에 소득공제가 가능하고 7년 이상 투자하면
이자소득과 배당소득 전액에 비과세 혜택이 있어 직장인들에게 좋습니다.
굿모닝 신한증권 SH 명품 장기주택마련 글로벌 ETF 재간접 펀드
역시 장기주택마련펀드 상품이며 가입 기간이 길어질수록 판매보수를 낮춰주는
멀티클래스 형태로 수수료를 받습니다.
다만 기간 한정 상품으로 만 18세 이상 가구주(무주택이나 1주택)가
2009년 말까지만 가입할 수 있어요.

4. 굿모닝 신한증권 봉주르 차이나 펀드
향후 성장성이 돋보이는 중국관련 주식에 집중 투자하여 수익을 얻는 펀드.
통화선물과 선물환 거래를 통해 환율 변동 위험을 일부 제거했으며
해외주식 비과세 적용상품으로 세금혜택까지 볼 수 있는 장점이 있습니다.
고수익 추구에 따른 다소의 위험을 수용할 수 있는 투자자에게 적합한 상품이죠.

5. 마이다스운용 마이다스 블루칩 배당 펀드
시가총액 상위 우량주 중 고배당 종목에 투자해 안정적인 배당수익을 확보하고
주가 상승 이익을 함께 추구하는 펀드.
증시가 하락할 경우에도 상대적으로 낙폭이 적습니다.
또 주식시장이 상승할 땐 기존 배당주 펀드보다 더 높은 수익도 기대된다는 게 장점이죠.

6. 슈로더자산운용 슈로더 브릭스 주식형 투자신탁
국내 최초로 브라질 러시아 인도 중국 등 속칭 브릭스(BRICs) 4개국에 직접 투자하는 펀드.
특히 현지 전문가들의 세밀한 리서치를 거친 종목들에 투자하는 방식을 띄고 있으며
4개국 증시간의 상관관계가 낮기 때문에 그 자체에 분산투자 효과가 있습니다.
현재는 중국이 금융과 통신서비스 업종이 강세를 띄고 있는
반면 브라질은 소재 업종이 인도는 IT와 금융 업종이,
러시아는 통신서비스 업종이 시장을 주도하고 있습니다.
때문에 각기 다른 업황 싸이클에 자연스럽게 대응할 수 있고,
미래 잠재 성장성도 커서 중장기 투자에 적합합니다.

참고> 선취수수료에 관하여
흔히 펀드를 선택할 때 선취수수료를 떼는 펀드와 그렇지 않은 펀드가 있어요.
선취수수료를 떼는 펀드는 대개 처음 가입할 때 1%의 선취수수료를 제하고,
이후엔 1.5%정도의 운용비만 받습니다. 이럴 경우에 어떤 장점이 있냐하면
미리 수수료를 제했기 때문에 향후 발생하는 이자수익을 좀 더 높게 받을 수 있다는 장점이 있지요.
따라서 이런 펀드에 가입하시는 분은 장기 투자를 계획하시는 분이 유리합니다.
반대로 1년정도의 단기 투자를 생각하시는 분은 선취수수료가 없거나 낮은 펀드를 이용하시는 게 유리하죠.
다만 이 경우엔 운용비로 해마다 약 2.5%의 수수료를 내야한다는 점을 아셔야 합니다.
물론 꼼꼼히 따져보면 이런 수수료도 절감할 수 있지만, 그러기 위해선 자신이 공부를 많이 하셔야겠죠.

그런 의미에서 가장 대표적인 펀드 사이트를 소개합니다.

먼저 모닝스타인데요.
이 사이트는 유망한 펀드를 별표로 나타내어 보여주기 때문에
초보자도 한 눈에 알 수 있습니다.

하지만 제가 주로 이용하는 곳은 펀드존인데요.
이곳은 간단한 회원가입을 통해 펀드에 대한 자세한 정보를 얻을 수 있는 곳입니다.
둘 중에 자신에게 적합한 사이트를 골라보세요.

다음은 요즘 한창 인기있는 CMA 카드에 대해 알아보겠습니다.